Vos objectifs
Protéger ma famille
Vous assurer dès à présent,
c'est vous rassurer à chaque instant...
“En général, la mort fait que l'on soit plus attentif à la vie.”
Paulo Coelho
Qu’adviendrait-il si par malheur il vous arrivait quelque chose ?
Vous êtes-vous déjà posé la question ?
Si ces questions vous semblent hypothétiques, elles se posent néanmoins lorsque survient un accident ou une maladie.
Les conséquences financières, lorsqu’elles n’ont pas été prévues, sont alors souvent problématiques, voire dramatiques, ajoutant à une épreuve psychologique un désastre financier.
Votre régime matrimonial est-il approprié ? Avez-vous pris des précautions suffisantes pour préserver vos enfants ou votre conjoint ?
Votre régime matrimonial est-il approprié ? Avez-vous pris des précautions suffisantes pour préserver vos enfants ou votre conjoint ?
Autant de questions que SOLLERTIA PATRIMOINE vous aide à vous poser en réalisant un diagnostic prévoyance permettant de vérifier votre niveau de protection afin de mettre en place les solutions adaptées s'il y a lieu.
Anticiper mon départ à la retraite
Soyez prêt, pensez à l'après !
Nul besoin de rappeler la nécessité de préparer sa retraite.
Il est difficile d’aborder le sujet de la préparation à la retraite de manière générique.
Une seule certitude, il faut épargner !
Cette lapalissade ne permet cependant pas de déterminer une stratégie.
Il est évident qu'en agissant le plus tôt possible vous mettez toutes les chances de votre coté pour y parvenir.
A travers l'établissement de votre bilan patrimonial et diagnostic retraite et tenant compte de vos objectifs.
SOLLERTIA PATRIMOINE est en mesure de bâtir la meilleure stratégie de préparation pour votre retraite.
Développer mon patrimoine financier
Épargner, c'est capital !
Le placement miracle n’existe pas !
Il y a des placements qui correspondent à vos objectifs et d’autres non : tout dépend de vos projets, de votre horizon de placement, de votre sensibilité au risque, de votre âge et de votre patrimoine.
Vous disposez d'un capital, d'une capacité d'épargne. Vous recherchez un rendement en limitant la prise de risque et investissant en toute prudence.
Vous souhaitez allier sécurité et recherche de rendement ou recherchez une performance plus importante en acceptant une exposition mesurée sur les marchés financiers.
SOLLERTIA PATRIMOINE vous accompagne pour donner du sens à votre épargne.
Réduire ma fiscalité
Réorientons votre impôt.
Réduire l’imposition, c’est avant tout avoir une vision long terme.
Les produits dits "défiscalisant" ne sont en aucun cas des points de départ.
Une restructuration de vos revenus, de vos biens et de vos avoirs suffit souvent à réduire votre imposition ou votre taxation.
Souvent proposées comme un remède miracle, les solutions pour réduire sa fiscalité sont à manipuler avec précaution.
La réduction doit être considérée le plus souvent possible comme une "cerise sur le gâteau" et non une fin en soi.
Une étude approfondie de votre avis d’imposition, de votre patrimoine, de vos besoins et de vos projets d’avenir est capitale pour la mise en place de stratégies long terme aux effets durables.
Anticiper la transmission de mon patrimoine
Hériter de bons conseils permet de faire de bons choix.
Une transmission de patrimoine réussie, c’est une transmission anticipée.
Anticiper, c’est prendre le temps de la réflexion :
Voici quelques exemples de questions à se poser,
les problématiques fiscales n’interviennent que dans un second temps, elles ne doivent en aucun cas dicter vos choix.
SOLLERTIA PATRIMOINE vous aide à organiser,
préparer en toute sérénité cette transmission.
Optimiser le trésorerie de mon entreprise
L'élément indispensable à votre développement.
Quelle que soit sa taille, son statut, ou son secteur d’activité, la gestion de trésorerie est fondamentale pour n’importe quelle entreprise.
Il existe différentes possibilités de placement.
Selon les critères d’investissement (financiers ou immobiliers) et en fonction de la situation de la société, certains placements seront plus pertinents que d’autres pour les chefs d’entreprise.
Il convient cependant de distinguer la trésorerie court terme, qui constitue l’excédent du besoin en fonds de roulement et la trésorerie long terme, qui constitue une possibilité d’épargne mobilisable.
Une fois déterminée, toute la trésorerie peut être investie sur des placements de trésorerie d’entreprise.
Avant de choisir son support de placement, il convient de déterminer l’horizon de placement, envisager le risque possible mais également le montant à placer